Je vous accompagne dans vos projets patrimoniaux en France, avec une expertise locale en Haute-Savoie et à Annecy.
1 heure en visio, sans engagement
Une approche personnalisée pour répondre à vos objectifs patrimoniaux
Sécurisez votre avenir et celui de vos proches avec des solutions adaptées à votre situation.
Optimisez vos placements avec une stratégie personnalisée et diversifiée.
Développez votre patrimoine immobilier avec des investissements pertinents.
Optimisez votre situation fiscale dans le respect de la législation.
Préparez votre retraite sereinement avec une stratégie long terme.
Organisez la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Un conseiller à vos côtés à chaque étape de votre vie patrimoniale
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Passionné d'investissement depuis 20 ans, j'ai également été travailleur frontalier pendant 7 ans dans le canton de Genève. Je connais donc de l'intérieur les questions que se posent mes clients : fiscalité franco-suisse, prévoyance, projets immobiliers, préparation de la retraite.
Ma mission est de vous aider à construire, développer et protéger votre patrimoine tout en optimisant sa transmission, en tenant compte de vos objectifs personnels et professionnels.
Conseiller en investissements financiers (CIF) adhérent de la CNCEF Patrimoine, je suis également habilité en assurance (IAS), en intermédiation bancaire (IOBSP) et en immobilier. Immatriculé à l'ORIAS et titulaire de la certification AMF, j'exerce dans un cadre réglementé qui vous garantit un conseil encadré et transparent.
Un accompagnement sur-mesure, en visio partout en France
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c'est avoir un interlocuteur unique pour l'ensemble de vos questions financières : épargne, placements, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Plutôt que d'empiler des produits, je construis avec vous une stratégie cohérente, adaptée à votre situation et à vos objectifs.
1 heure en visio, offert : nous faisons le point sur votre situation familiale, professionnelle et financière, et sur vos projets.
Lors d'un second rendez-vous, je vous présente mon analyse et des recommandations concrètes. Vous restez libre d'y donner suite.
Si vous le souhaitez, je vous accompagne dans la mise en œuvre, puis nous faisons le point régulièrement pour adapter la stratégie à l'évolution de votre vie.
Les rendez-vous ont lieu en visio, où que vous soyez en France. Je me déplace aussi chez vous, à Annecy et dans ses environs (Annecy-le-Vieux, Seynod, Cran-Gevrier, Meythet, Pringy, Épagny Metz-Tessy, Sevrier, Talloires, Rumilly, Thônes). Mon expérience de frontalier est un atout particulier si vous vivez en Haute-Savoie, en Savoie, dans le Genevois français, le Pays de Gex, le Chablais ou le Jura.
Le bassin annécien a ses particularités patrimoniales. Avec des prix immobiliers parmi les plus élevés de France hors Paris, de nombreux propriétaires approchent du seuil de l'impôt sur la fortune immobilière (IFI) ou font face à des droits de succession importants. La proximité de la Suisse fait aussi d'Annecy une terre de frontaliers, avec une fiscalité et une prévoyance à cheval sur deux pays. Ce sont des sujets que je traite au quotidien.
Un accompagnement dédié aux frontaliers qui travaillent en Suisse et vivent en France
Basé à Annecy, je comprends parfaitement les enjeux spécifiques des travailleurs frontaliers et vous accompagne dans l'optimisation de votre situation :
Ce que l'on me demande le plus souvent avant un premier rendez-vous
Un conseiller en gestion de patrimoine, parfois appelé gestionnaire de patrimoine, vous aide à organiser et à faire évoluer l'ensemble de votre patrimoine : épargne, placements financiers, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Il ne se contente pas de proposer un produit : il analyse votre situation globale et vous recommande une stratégie adaptée à vos objectifs. En tant que conseiller en investissements financiers (CIF), mon rôle est de vous conseiller ; les décisions restent les vôtres.
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement. Je ne suis rémunéré que si vous décidez de mettre en place avec moi la stratégie recommandée : ma rémunération provient alors des commissions versées par les établissements partenaires (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs…). Ces commissions sont comprises dans les frais des produits : vous ne recevez pas de facture de ma part. Je travaille avec un panel diversifié de partenaires, ce qui me permet de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation. Avant toute souscription, je vous remets le détail des frais et de ma rémunération, comme la réglementation l'exige.
Il se déroule en deux rendez-vous en visio. Le premier, d'une heure, permet de faire le point sur votre situation et vos objectifs. Lors du second, je vous présente mon analyse et mes préconisations. Vous êtes ensuite libre de donner suite ou non.
Non. On pense souvent que la gestion de patrimoine est réservée aux grandes fortunes, mais un conseil est utile dès que vous avez un projet : constituer une épargne, acheter votre résidence principale, investir dans l'immobilier, réduire vos impôts ou préparer votre retraite.
Oui. La plupart de mes rendez-vous ont lieu en visio, ce qui me permet d'accompagner des clients partout en France, notamment en Haute-Savoie, en Savoie, dans le Genevois français, le Pays de Gex, le Chablais et le Jura, où mon expérience de frontalier est un vrai atout. Pour un rendez-vous en personne, je me déplace chez vous à Annecy et dans ses environs.
Je suis conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF), et immatriculé à l'ORIAS sous le n° 24003778. Je suis également titulaire de la certification AMF et couvert par une assurance de responsabilité civile professionnelle. Ce cadre réglementé vous garantit un conseil encadré et des obligations de transparence à votre égard.
Bilan patrimonial offert et sans engagement : un premier rendez-vous d'1 heure en visio pour faire le point sur votre situation, puis un second pour vous présenter mes préconisations.
• En visio : partout en France• À domicile : Annecy et ses environs
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